Η πολιτική AML και η επαλήθευση λογαριασμού σας

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το Jokabet Casino λειτουργεί με άδεια 8048/JAZ2015-035 από την αρχή Curaçao eGaming και τηρεί πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από το θεσμικό πλαίσιο της άδειάς μας. Ως εκπρόσωποι της TechSolutions Group N.V., εφαρμόζουμε πολιτική μηδενικής ανοχής απέναντι σε κάθε προσπάθεια χρήσης της πλατφόρμας μας για παράνομες χρηματοοικονομικές συναλλαγές.

Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βάσει κινδύνου: αξιολογούμε κάθε παίκτη και κάθε συναλλαγή με βάση καθορισμένα κριτήρια, και ενεργοποιούμε ενισχυμένους ελέγχους όπου ο κίνδυνος το απαιτεί. Το προσωπικό μας εκπαιδεύεται τακτικά από τον διορισμένο Σύμβουλο Συμμόρφωσης (MLRO), και οι εσωτερικές διαδικασίες ελέγχονται με τακτικές εσωτερικές αναθεωρήσεις.

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν είναι προαιρετική: είναι νομική υποχρέωση και προϋπόθεση για την προστασία των χρημάτων σας. Ξεκινά την στιγμή της εγγραφής, όταν ελέγχουμε το ονοματεπώνυμό σας, την ηλικία σας και τη χώρα κατοικίας σας, και ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη.

• Εγγραφή: βασικός έλεγχος στοιχείων και επιβεβαίωση ότι δεν είστε κάτοικος απαγορευμένης χώρας.
• Πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση με έγγραφα.
• Όρια και εκδηλώσεις κινδύνου: ελέγχουμε επίσης λογαριασμούς με ασυνήθιστα ύψη καταθέσεων ή αναλήψεων.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Έγγραφα που απαιτούμε

Χρειαζόμαστε τρία έγγραφα: ταυτότητα κρατικού φορέα με φωτογραφία (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης), απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας μέχρι 3 μηνών (λογαριασμός παροχής ή τραπεζική δήλωση) και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας με συγκαλυμμένους κωδικούς ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού).

• 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή σελίδα επαλήθευσης του λογαριασμού σας ή τα στέλνετε στο [email protected].
• 2. Η ομάδα μας ελέγχει την αυθεντικότητα, την πληρότητα και τη συνέπεια των στοιχείων.
• 3. Ο χρόνος επεξεργασίας φτάνει τις 3 εργάσιμες ημέρες, συνήθως πολύ ταχύτερα.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και στο λογαριασμό σας μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Η πρόσβαση έχουν μόνο μέλη της ομάδας συμμόρφωσης που την χρειάζονται για τον έλεγχο, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ρητά ο νόμος.

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Όταν το προφίλ συναλλαγών σας ξεπερνά καθορισμένα όρια ή παρουσιάζει ασυνήθιστα μοτίβα, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων και πηγής πλούτου. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας: είναι υποχρέωση συμμόρφωσης που ισχύει για κάθε διαθέσιμο ζητούμενο ποσό άνω των ορίων ελέγχου μας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές λεπτομέρειες που τεκμηριώνουν την προέλευση των χρημάτων. Ελέγχουμε μόνο τα στοιχεία που χρειάζονται για την αξιολόγηση.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Ο κανόνας της ίδιας μεθόδου εξόδου χρημάτων υπάρχει για να αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών τρίτων. Αν η μέθοδος κατάθεσης δεν υποστηρίζει αναλήψεις, συνεργαζόμαστε μαζί σας για την εύρεση εναλλακτικής, πάντα μετά από επαλήθευση της ιδιοκτησίας της.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν λάβουμε έγκυρα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας, ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα: αρχικά αναστέλλουμε τις αναλήψεις, στην συνέχεια κλείνουμε προσωρινά την δυνατότητα καταθέσεων και, αν ο έλεγχος παραμείνει ανεκπλήρωτος, αναστέλλουμε τον λογαριασμό μέχρι την επίλυση. Το υπόλοιπό σας δεν αφαιρείται ποτέ: παραμένει στον λογαριασμό σας και είναι διαθέσιμο μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Πόσο κρατούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε ερωτήματα των αρμόδιων αρχών και να τεκμηριώσουμε την συμμόρφωση των ελέγχων μας. Μετά την λήξη της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με τα δεδομένα σας, η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 στο [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 3 εργάσιμες ημέρες για την επεξεργασία των εγγράφων. Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται πιο γρήγορα, και λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις τελειώσει.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση με ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη.

Ποιες μέθοδοι κατάθεσης και ανάληψης υποστηρίζετε;

Viva Wallet, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, τραπεζική μεταφορά και τα κρυπτονομίσματα BTC, ETH, USDT, LTC. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση όπου είναι εφικτό.

Τι συμβαίνει αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;

Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε νέα έγγραφα. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή μέχρι την αποδοχή τους, το υπόλοιπό σας όμως δεν επηρεάζεται.